3月26日金融一线消息，国家金融监督管理总局河南监管局行政处罚信息公示表显示，广发银行郑州经济技术开发区支行因贷前调查不尽职，对资料审核不严，被河南金融监管局罚款20万元；
广发银行郑州农业路支行因贷后管理不到位，贷款转存银行承兑汇票保证金以及银行承兑汇票贸易背景审查不到位，贴现资金回流出票人，被河南金融监管局罚款60万元；
广发银行郑州郑东新区支行因流动资金贷款被关联方挪用以及流动资金贷款违规用于项目垫资建设，被河南金融监管局罚款60万元；
广发银行郑州航海东路支行因贷后管理不到位，贷款资金被挪用，被河南金融监管局罚款30万元；
广发银行郑州自贸区支行因贷后管理不到位，贷款转存银行承兑汇票保证金，被河南金融监管局罚款30万元；
广发银行郑州高新技术开发区支行因贷后管理不到位，贷款资金被挪用，被河南金融监管局罚款40万元；
广发银行郑州郑花路支行因办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务，虚增存贷款，被河南金融监管局罚款30万元；
广发银行郑州南阳路支行因贷前调查不尽职，对资料审核不严，被河南金融监管局罚款20万元；
广发银行郑州郑汴路支行因贷后管理不到位，贷款转存银行承兑汇票保证金，被河南金融监管局罚款30万元；
广发银行郑州中原福塔支行因办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务，虚增存贷款，被河南金融监管局罚款180万元；
同时，多名相关责任人被处罚，8人被警告，2人分别被警告并罚款5万元。
以下为罚单详细信息：
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序号 |
当事人名称 |
行政处罚决定书文号 |
主要违法违规行为 |
行政处罚内容 |
作出决定机关 |
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1 |
郭冉（时任广发银行股份有限公司郑州经济技术开发区支行主办客户经理） |
豫金罚决字〔2025〕20号 |
贷前调查不尽职，对资料审核不严 |
警告 |
河南金融监管局 |
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2 |
广发银行股份有限公司郑州经济技术开发区支行 |
豫金罚决字〔2025〕21号 |
贷前调查不尽职，对资料审核不严 |
罚款20万元 |
河南金融监管局 |
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3 |
广发银行股份有限公司郑州农业路支行 |
豫金罚决字〔2025〕22号 |
贷后管理不到位，贷款转存银行承兑汇票保证金；银行承兑汇票贸易背景审查不到位，贴现资金回流出票人 |
罚款60万元 |
河南金融监管局 |
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4 |
广发银行股份有限公司郑州郑东新区支行 |
豫金罚决字〔2025〕23号 |
流动资金贷款被关联方挪用；流动资金贷款违规用于项目垫资建设 |
罚款60万元 |
河南金融监管局 |
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5 |
广发银行股份有限公司郑州航海东路支行 |
豫金罚决字〔2025〕24号 |
贷后管理不到位，贷款资金被挪用 |
罚款30万元 |
河南金融监管局 |
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6 |
付明巍（时任广发银行股份有限公司郑州农业路支行行长） |
豫金罚决字〔2025〕25号 |
贷后管理不到位，贷款转存银行承兑汇票保证金；银行承兑汇票贸易背景审查不到位，贴现资金回流出票人 |
警告 |
河南金融监管局 |
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7 |
王亚军（时任广发银行股份有限公司郑州航海东路支行副行长） |
豫金罚决字〔2025〕26号 |
贷后管理不到位，贷款资金被挪用 |
警告 |
河南金融监管局 |
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8 |
王振兴（时任广发银行股份有限公司郑州中原福塔支行副行长） |
豫金罚决字〔2025〕27号 |
办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务，虚增存贷款 |
警告，罚款5万元 |
河南金融监管局 |
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9 |
广发银行股份有限公司郑州自贸区支行 |
豫金罚决字〔2025〕28号 |
贷后管理不到位，贷款转存银行承兑汇票保证金 |
罚款30万元 |
河南金融监管局 |
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10 |
广发银行股份有限公司郑州高新技术开发区支行 |
豫金罚决字〔2025〕29号 |
贷后管理不到位，贷款资金被挪用 |
罚款40万元 |
河南金融监管局 |
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11 |
广发银行股份有限公司郑州郑花路支行 |
豫金罚决字〔2025〕30号 |
办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务，虚增存贷款 |
罚款30万元 |
河南金融监管局 |
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12 |
鲍佳宇（时任广发银行股份有限公司郑州郑花路支行副行长） |
豫金罚决字〔2025〕31号 |
办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务，虚增存贷款 |
警告 |
河南金融监管局 |
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13 |
崔琨（时任广发银行股份有限公司郑州南阳路支行主办客户经理） |
豫金罚决字〔2025〕32号 |
贷前调查不尽职，对资料审核不严 |
警告 |
河南金融监管局 |
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14 |
广发银行股份有限公司郑州南阳路支行 |
豫金罚决字〔2025〕33号 |
贷前调查不尽职，对资料审核不严 |
罚款20万元 |
河南金融监管局 |
京公网安备11000000000001号
京ICP备11000001号